Döviz bürosunda kimlik zorunlu mu? 100 dolar ve 370.000 TL sınırı
Evet. 100 doları aşan işlemde kimlik numarası, kimlik kartı ya da pasaporttan kontrol edilip kaydedilir. 370.000 TL ve üzeri işlemde, bölünmüş olsa bile tam kimlik tespiti yapılır.
Kısaca
- 100 doları aşan her işlemde kimlik, pasaport ya da vergi kimlik numarası fotoğraflı kimlik belgesinden kontrol edilerek kaydedilir.
- Tek işlem ya da bağlantılı işlemlerin toplamı 370.000 TL'yi bulursa ad, soyad, adres, meslek gibi bilgilerle tam kimlik tespiti yapılır.
- 370.000 TL sınırında ya da şüpheli işlemde kimlik tespiti yapmayan döviz bürosuna iki kat ceza kesilir; ceza işlem tutarının yüzde 5'inden az olamaz.
Evet, zorunlu. Döviz bürosu 100 doları ya da TL karşılığını aşan her alım satımda müşterinin T.C. kimlik numarasını, pasaport numarasını ya da vergi kimlik numarasını alır. Bu numarayı müşterinin fotoğraflı kimlik kartı ya da pasaportundan kontrol ederek her işlem için ayrı kaydetmek zorundadır. Şirket adına yapılan işlemde, kişinin yetkili olduğunu gösteren belgeye de bakılır. Tek işlemin ya da birbiriyle bağlantılı işlemlerin toplamı 370.000 TL veya üzerindeyse bunlara ek olarak tam kimlik tespiti yapılır. Müşteri işlemi bölse de toplam tutar esas alınır.
Hangi tutarda ne istenir?
| İşlem | Ne yapılır? |
|---|---|
| 100 doları aşan alım satım | Kimlik, pasaport ya da vergi kimlik numarası fotoğraflı kimlik kartı ya da pasaporttan kontrol edilip kayda geçer |
| 5.000 doları aşan alım satım | İşlemden önce vergi kimlik numarası tespit edilir |
| 370.000 TL ve üzeri (tek ya da bağlantılı işlemler) | Tam kimlik tespiti yapılır: ad, soyad, doğum tarihi, uyruk, adres ve meslek bilgileri de alınır |
| Şüpheli durum | Tutara bakılmadan kimlik tespiti yapılır |
Bu sınır 7 Ekim 2026'da 185.000 TL'den 370.000 TL'ye çıktı.
Bölünmüş işlemler
Bir müşteri aynı gün 250.000 TL'lik dolar alıp birkaç saat sonra 150.000 TL'lik daha almak isteyebilir. Kurala göre birbiriyle bağlantılı işlemler toplanır ve tek bir işlem gibi değerlendirilir. Toplam 370.000 TL'yi bulduğu anda tam kimlik tespiti gerekir.
Para aslında başkası adına bozduruluyorsa, adına işlem yapılan kişinin kimliği de tespit edilir. İşlemi sınırın hemen altında kalacak şekilde parçalara bölmek şüphe uyandırabilir. Şüphe varsa tutara bakılmadan kimlik tespiti yapılır ve durum Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK) bildirilir.
Kimlik tespiti yapmamanın cezası
Bu ceza, 370.000 TL sınırında, bağlantılı işlemlerde ve şüpheli durumlarda kimlik tespiti yapmamaya uygulanır. 100 dolar üzerindeki numara kaydı ayrı bir kuraldır, döviz mevzuatından gelir. Kanunda kimlik tespiti yapmamanın temel cezası 30.000 TL'dir. Döviz bürolarında bu cezanın iki katı uygulanır ve ceza işlem tutarının yüzde 5'inden az olamaz. Şüpheli işlemi bildirmemenin temel cezası ise 50.000 TL'dir. Bu tutarlar her yıl ocak ayında enflasyona göre güncellenir, bu yüzden bugün uygulanan tutar kanundaki rakamdan yüksektir. Bir yılda kesilebilecek toplam ceza için kanunda bir üst sınır vardır.
Dayanak
- Türk Parası Kıymetini Koruma Hakkında 32 Sayılı Karara İlişkin Tebliğ (Tebliğ No: 2018-32/45), md. 20
- Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik, md. 5, 6 ve 17
- Yönetmelik değişikliği, Cumhurbaşkanı Kararı 11845, RG 07.10.2026
- Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun (5549), md. 3, 4, 13 ve 28
- Vergi Kimlik Numarası Genel Tebliği (Sıra No: 2), md. 4 (Sıra No: 5 Tebliğ ile değişik, RG 16.06.2022)
Bu not genel bilgilendirme amaçlıdır; işletmenizin durumu için mesleki değerlendirme yerine geçmez.
Sigorta ve finans aracılarının muhasebesini yürütüyoruz.
Sigorta acentesi ve döviz bürosu gibi aracılarda banka ve sigorta muameleleri vergisi, komisyon gelirlerinin kaydı ve sektöre özgü bildirimler düzenli takip gerektirir.
Türkiye'nin her yerinden, ofise gelmeden.
Bu yazı işine yarayacak birini biliyor musunuz?
Bağlantıyı WhatsApp'tan tek dokunuşla gönderebilirsiniz.